La gestion de patrimoine et ses idées reçues
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16 mars 2023Lorsqu'il s'agit de gérer notre patrimoine, nous sommes souvent confrontés à de nombreux choix et défis financiers. Pour nous aider à naviguer dans ce domaine complexe, les conseillers en gestion de patrimoine sont devenus de plus en plus populaires ces dernières années.
Cependant, notre métier est souvent entouré d'une aura de mystère et de malentendus, qui peuvent empêcher de nombreux investisseurs de faire appel à leurs services.
Dans cet article, nous allons nous pencher sur les idées reçues les plus courantes sur les conseillers en gestion de patrimoine et démystifier leur rôle. Que vous soyez novice ou investisseur expérimenté, cet article vous aidera à comprendre comment les conseillers en gestion de patrimoine peuvent vous aider à atteindre vos objectifs financiers, à éviter les pièges courants et à construire un avenir financier solide.
1- Les conseillers en gestion de patrimoine ne sont utiles que pour les personnes riches :
Cette idée reçue est fausse. Les conseillers en gestion de patrimoine ne s'adressent pas uniquement aux personnes riches. Ils peuvent aider n'importe qui à gérer efficacement leur patrimoine, quel que soit leur niveau de richesse.
Que vous cherchiez à planifier votre retraite, à gérer vos dettes, à défiscaliser, à épargner pour un achat important ou à investir pour l'avenir, un conseiller en gestion de patrimoine peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers.
Vous l’aviez certainement déjà compris, l’une des lignes directrices de RLN Patrimoine est de rendre notre expertise accessible à tous.
2- Les conseillers en gestion de patrimoine sont trop coûteux :
C’est faux. Les honoraires et/ou frais sont calculés en fonction du travail accompli.
Il est important de prendre en compte que les CGP offrent une expertise spécialisée pour aider à optimiser les rendements de placement, minimiser les impôts et élaborer des plans de gestion patrimoniale complets adaptés à vos objectifs et besoins spécifiques.
Les honoraires et/ou frais des CGP varient en fonction de plusieurs facteurs, notamment leur expérience, leur niveau d'expertise et la gamme de services proposés.
Bien qu'il soit important de considérer les coûts, il est tout aussi important de prendre en compte les avantages potentiels et les économies à long terme que peut offrir un bon CGP.
Le choix d'un conseiller en gestion de patrimoine doit être basé sur une évaluation complète de ses avantages et coûts potentiels pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers à long terme.
3- Les conseillers en gestion de patrimoine sont uniquement intéressés par leur propre intérêt financier
Cette idée reçue est fausse. Les conseillers en gestion de patrimoine sont tenus de respecter une norme de conduite éthique stricte et de se conformer aux règles édictées notamment par l'Autorité des Marchés Financiers. Ils sont tenus de mettre les intérêts de leurs clients en premier et de leur fournir des conseils impartiaux et objectifs. Les CGP peuvent également être tenus de divulguer tout conflit d'intérêts potentiel afin que leurs clients puissent prendre une décision éclairée.
Un cabinet agissant uniquement dans ses intérêts aurait une durée de vite très courte.
4- Je n’ai pas besoin d’un CGP, je travaille déjà avec mon banquier
Faux. Vous travaillez déjà avec votre notaire, expert-comptable, conseiller bancaire… ?
RLN PATRIMOINE travaille en synergie avec l’ensemble de ces professions. A chaque expert son domaine d’intervention.
Le CGP apporte sa touche spécifique en proposant une analyse économique, juridique, financière et fiscale globale.
De cette analyse, pourront résulter des conseils précis et adaptés à votre situation, qu’un autre partenaire n’aurait pas forcément su identifier, car en dehors de son cœur de métier.
Les placements proposés par notre cabinet sont, à degrés de risque égal, généralement plus rémunérateur que les produits proposés par les banques. Le suivi client est lui aussi beaucoup plus poussé et sérieux.
5- Les CGP peuvent garantir des rendements élevés :
C’est faux. Bien que les CGP puissent aider leurs clients à investir dans des produits qui ont le potentiel de générer des rendements élevés, il n'y a pas de garantie de rendement. Les CGP doivent informer leurs clients des risques associés à chaque investissement. Les rendements passés ne garantissent pas les rendements futurs, et les conseillers en gestion de patrimoine ne peuvent pas contrôler les fluctuations du marché.
Prenez rendez-vous avec notre cabinet afin que nous puissions analyser votre situation et voir s’il y des stratégies patrimoniales à mettre en place.
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